Objetivos que persigue el Plan Financiero de la empresa

Objetivos del plan financiero
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¿Por qué toda empresa debería tener un Plan Financiero? Se trata de un documento contable donde se expresa todos los recursos necesarios para llevar a cabo la actividad del negocio. Es muy común realizar el plan financiero o el plan económico al inicio de la aventura empresarial, pero en realidad es un documento que sirve para todo tipos de empresas, aquellas que buscan consolidarse en el mercado o expandirse a nuevos sectores.

La finalidad del plan financiero

El plan financiero aporta organización, planificación y previsión para lograr las metas que el negocio se ha propuesto. Se trata de una hoja de ruta a seguir donde se analiza la situación del negocio, el mercado o sector donde opera y determina la viabilidad económica.



La finalidad del plan financiero es determinar la cantidad de inversión que necesita el negocio para realizar todas las operaciones y actividades, además incluye las fuentes de financiación y el método de conseguirlas, así como la cantidad de beneficios mínimos que son necesarios para tener una economía saneada. Los objetivos principales del plan financiero son:

  • Plan de Inversión. Determina el capital que necesita la empresa para emprender o, por el contrario, para consolidarse o expandirse. Se trata de la inversión total que es necesaria para el correcto funcionamiento del negocio. Es la parte del plan financiero que se desarrollo en primer lugar y responde a la pregunta ¿Cuánto dinero necesita la empresa para funcionar? Para saber este dato es necesario aplicar diferentes ratios financieros que nos indicarán aproximadamente la inversión que necesita.
  • Fuentes de Financiación. Una vez se establece la cantidad de inversión necesaria llega el turno de definir las fuentes de obtención de ese capital. La búsqueda de capital puede ser a través de entidades bancarias, inversores privados o subvenciones. El método que se empleará quedará reflejado en el documento con todos los datos sobre los intereses que tiene el préstamo o el modo de devolución y amortización. En este caso el plan financiero responde a la respuesta ¿Cómo se consigue el dinero que necesita la empresa?
  • Plan de Ventas. También aporta información sobre las ventas mínimas que tiene que tener la empresa para ser rentable, suele plantearse los ingresos a 3 años vista. ¿Cuál es el mínimo viable del negocio?
  • Rentabilidad. El propósito del plan económico es determinar la rentabilidad que tiene la empresa, cuál es el punto de equilibrio entre tener beneficios o pérdidas. Da respuesta a la siguiente cuestión: ¿Cuál es el umbral de rentabilidad del negocio?
  • Viabilidad económica. Por último, el principal objetivo del plan financiero es determinar la viabilidad de la empresa. Tras responder a todas las anteriores preguntas se llega a la conclusión de si la empresa es viable económicamente. Para ello se utilizan ratios como el TIR y VAN.

La planeación financiera es la base que propicia el crecimiento del negocio, establece los recursos que tiene la empresa y cómo van a ser explotados para alcanzar el éxito. El plan financiero se realiza a través de diferentes herramientas de análisis con el objetivo de determinar el futuro de las finanzas del negocio.

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